Alternativas a los fondos indexados

Los fondos indexados son una alternativa de inversión muy rentable, pero no son la única forma de invertir.

Es cierto que los fondos indexados son una opción barata y mejor que la mayoría de alternativas de inversión. Sin embargo, no tienen por qué ser la mejor opción para ti.

En este artículo te contaré qué opciones tienes aparte de invertir en fondos indexados.

2️⃣ formas de invertir: gestión pasiva o activa

Como diría Jack El destripador vayamos por partes. Existen dos principales formas de inversión: la activa y la pasiva.

Así, la gestión activa trata de batir a los índices bursátiles. Es decir, de conseguir más rentabilidad de lo que conseguirían si simplemente compraran todas las acciones de un índice en la misma proporción. O, desde otro punto de vista, perder menos que el índice de referencia.

Por su parte la gestión pasiva, en lugar de tratar de ganar a los índices, lo que hacer es intentar replicarlos. Es decir, no hacer nada. Simplemente copiar a un índice.

¿Y qué me quieres decir con esto? Quiero decirte que los fondos indexados están en dentro de la gestión pasiva.

Por tanto, más allá de los fondos indexados (gestión pasiva) tenemos como alternativa cualquier tipo de gestión activa.

Sin embargo, la gestión activa no la recomendamos. ¿Por qué? Porque más del 90% de fondos de gestión activa ganan menos dinero que su índice de referencia.

🎌 Alternativas a los fondos indexados

En este artículo, te vamos a enseñar las dos principales alternativas que existen a la inversión en fondos indexados.

Tiene un poco de truco, pero no te preocupes. Ahora te explicaré por qué.

Las dos principales alternativas son:

📈 ETFs

🖥️ Robo Advisor

🏳️ ETFs como alternativa a los fondos indexados

Aunque los ETFs se pueden utilizar también (y de hecho se utilizan) en la gestión activa, destacan por uso por parte de la gestión pasiva. Es decir, un ETF es un fondo cotizado que replica el comportamiento de un activo financiero. De manera que en lugar de comprar un fondo indexado al IBEX 35, podríamos comprar un ETF.

La ventaja es que el ETF suele más barato y más líquido. Es decir, cobra menos comisiones en términos netos y se puede entrar y salir en cuestiones de minutos. Mientras, los fondos de inversión no son tan líquidos (necesitan varios días para realizar suscripciones o reembolsos). Y además, suelen ser más caros en términos netos.

No obstante, como indicamos en este otro artículo: ETFs o Fondos Indexados, ¿cuál es mejor? Todo depende.

Por otro lado, también están entrando muy fuerte los robo Advisor. Algoritmos automatizados que invierten por ti. No son gestión pasiva pero tampoco activa. Así que podríamos decir que son una gestión semipasiva.

Al mismo tiempo, existen robo advisor que solo invierten en fondos indexados y otros que invierten en fondos de gestión activa.

🎲 Robo Advisor o ETF

Y entre las dos alternativas, cuál compensa más. ¿Robo Advisor o ETF?

Depende del tiempo y del conocimiento del que dispongas. Por ejemplo, para una persona con conocimientos o interesada en aprender, puede que le interese invertir con ETFs ya que le saldrá más barato (aunque tendrá que dedicar más tiempo).

Sin embargo, para una persona sin conocimientos o que aún teniéndolos no quiera dedicar ni un solo minuto a gestionar su dinero, puede que le compense más un robo advisor.

⭐ Los mejores robo Advisor del mercado

En España la oferta de robo advisor no ha hecho más que comenzar. Existen varios que ofrecen buenos resultados y están librando una batalla de comisiones sin precedentes.

Lógicamente, aún es pronto para decantarse por cuál es mejor, ya que no todos llevan el mismo tiempo en el mercado. Sin embargo, sí podemos ofrecer un adelanto sobre aquellos que son más baratos.

Te recomendamos que elijas entre los que menos comisiones y mejor servicio ofrecen, que son los siguientes, puedes hacer clic sobre cada una para ver un análisis detallado.

Elegir entre uno u otro es una decisión muy personal. En función de tus preferencias y del tipo de producto que quieras contratar podrás decidir cuál es el más adecuado para ti.

🥇 Los mejores ETFs

Sin embargo, con los ETFs si podemos hablar de plazos más largos. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras y eso es muy importante tenerlo en cuenta.

No obstante, los 20 ETFs que mejor lo han hecho los últimos 5 años según ETF Database son los siguientes:

SímboloNombreRentabilidad últimos 5 añosVolumen bajo gestiónVolumen negociado
TECLDirexion Daily Technology Bull 3X Shares584.33%$1,574,142.61690,335
SOXLDirexion Daily Semiconductor Bull 3x Shares516.42%$1,469,264.622,594,575
TQQQProShares UltraPro QQQ458.17%$6,503,732.6944,616,910
ROMProShares Ultra Technology399.42%$513,246.6272,912
USDProShares Ultra Semiconductors347.30%$82,011.1358,180
ARKWARK Web x.0 ETF316.98%$1,305,706.30365,322
QLDProShares Ultra QQQ308.75%$2,603,412.171,861,212
ARKKARK Innovation ETF240.26%$4,805,316.931,012,560
SOXXiShares PHLX Semiconductor ETF214.37%$3,023,835.401,206,382
SMHVanEck Vectors Semiconductor ETF203.00%$2,175,612.094,634,611
FBGXUBS AG FI Enhanced Large Cap Growth ETN198.55%$164,967.1358,352
FLGECredit Suisse FI Large Cap Growth Enhanced ETN193.25%$273,316.8184,492
IGViShares Expanded Tech-Software Sector ET191.83%$4,831,983.10982,674
PALLAberdeen Standard Physical Palladium Shares ETF183.39%$263,816.1131,946
VGTVanguard Information Technology ETF181.63%$32,734,189.75950,185
PSIInvesco Dynamic Semiconductors ETF181.56%$277,905.3631,871
IGMiShares Expanded Tech Sector ETF179.60%$2,374,931.4566,266
FTECFidelity MSCI Information Technology Index ETF173.71%$4,059,108.10529,288
XLKTechnology Select Sector SPDR Fund173.26%$31,691,450.9813,153,169
IYWiShares U.S. Technology ETF171.75%$5,566,300.42174,75

Con todo lo que has aprendido, ahora te toca decidir si te compensa escoger alguna alternativa o seguir dándole caña a los fondos indexados.